RBI द्वारा वित्तीय धोखाधड़ी से निपटने के लिए नियमों में संशोधन

15 जुलाई, 2024 को भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों और अखिल भारतीय वित्तीय संस्थानों सहित वाणिज्यिक बैंकों; शहरी, राज्य एवं केंद्रीय सहकारी बैंकों; तथा गैर-बैंकिंग वित्तीय फर्मों एवं आवास वित्त कंपनियों जैसी विनियमित संस्थाओं के लिए धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर तीन संशोधित मास्टर निर्देश (Master Directions) जारी किए।

निर्देशों के प्रमुख बिंदु

• भारतीय स्टेट बैंक एवं अन्य बनाम राजेश अग्रवाल एवं अन्य, 2023 के मामले में सर्वोच्च न्यायालय के निर्णय के अनुपालन में, विनियमित संस्थाएं (REs) व्यक्तियों/संस्थाओं को धोखाधड़ी के रूप में वर्गीकृत करने से पूर्व समयबद्ध तरीके से प्राकृतिक न्याय के सिद्धांतों का अनुपालन सुनिश्चित करेंगी।
• जोखिम ....