डिजिटल हवाला: तकनीक के साथ बदलता भूमिगत बैंकिंग तंत्र

तकनीक पारंपरिक हवाला को समाप्त नहीं कर रही, बल्कि उसे अधिक तेज, व्यापक और जटिल बना रही है।

सदियों पुराने हवाला और अन्य अनौपचारिक धन-हस्तांतरण तंत्र तेजी से तकनीकी रूपांतरण से गुजर रहे हैं, जिसे ‘डिजिटल हवाला’कहा जा रहा है। वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) की रिपोर्ट “Investigating Professional Money Laundering, Underground Banking, and the Use of Hawala and Other Similar Service Providers” ने इसे मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की उभरती चुनौती के रूप में रेखांकित किया है। लगभग 90% देशों ने अपने क्षेत्र में हवाला नेटवर्क की मौजूदगी तथा लगभग 70% ने इनमें नई तकनीकों के उपयोग की जानकारी ....